Paul Barnard+31 6 24 80 83 72[email protected]
Inkoop en finance · Cashflow-analist

Short Term Cash Flow

13 weken vooruitkijken in plaats van achteruit verklaren.

Short Term Cash Flow (STCF) van AI Systems geeft een rollende cashflowvoorspelling van dertien weken vooruit, gekoppeld aan de bestaande financiële administratie en toegesneden op het bedrijf en zijn markt. De voorspelling wordt doorlopend bijgewerkt, zodat de DGA of financieel verantwoordelijke stuurt op het laatste beeld in plaats van op vorige maand.

Bekijk het hele team
Vertrouwd doorSchuurman GroepDijkman ElektrotechniekRoyal LightingSchotmanEuro-MatMSD
Het probleem

Waar loopt het mis?

Cashflow-verrassingen komen altijd ongelegen. Excel-prognoses zijn verouderd op het moment dat ze af zijn, en grote beslissingen worden genomen op een onderbuikgevoel van hoe de komende maanden lopen.

De oplossing

Wat doet Short Term Cash Flow?

STCF geeft je een voorspellend beeld van je cashflow, 13 weken vooruit. Toegesneden op jouw specifieke bedrijf en marktdynamiek, niet op een standaardmodel. Zo neem je financiële beslissingen op data in plaats van op hoop.

Een werkdag

Wat doet Short Term Cash Flow op een dinsdag?

STCF werkt voor de DGA en de financieel verantwoordelijke. Elke ochtend een bijgewerkte kijk op dertien weken vooruit.

  1. 06:15
    Klaargezet

    Nachtrun

    De administratie is gesynchroniseerd. De dertienweekse voorspelling van inkomende en uitgaande kasstromen is bijgewerkt met de boekingen van gisteren.

  2. 08:30
    Klaargezet

    Signaal

    Week 7 zakt onder de afgesproken ondergrens door een grote inkooporder en twee late betalers. De DGA ziet het vandaag, niet over zeven weken.

    • Week 7: onder de grens
    • Oorzaak: inkooporder + 2 openstaande posten
    • Advies: betaling leverancier X spreiden
  3. 09:45
    Klaargezet

    Scenario

    Wat als de grootste klant veertien dagen later betaalt? Twee lijnen naast elkaar, in seconden.

  4. 11:00
    Eerlijk over twijfel

    Nieuwe klant zonder betaalgedrag

    STCF rekent met de norm van de sector en zegt erbij dat dit een aanname is, tot er echte betalingen zijn.

  5. 14:20
    Overgedragen aan een mens

    De beslissing

    Een betaling verschuiven of de kredietlijn aanspreken is aan finance. STCF adviseert; een mens beslist en belt de bank.

  6. 17:30
    Buiten kantoortijd

    Weekrapport

    Voorspelling van vorige week naast de werkelijkheid. Waar het afweek, leert het model van.

Dagafsluiting van Short Term Cash Flow
  • 13 weken bijgewerkt
  • 1 signaal onder de grens, 7 weken vooruit
  • 2 scenario's doorgerekend
  • 1 aanname expliciet gemaakt
  • 0 beslissingen genomen zonder mens

Voorbeeldwerkdag op basis van echte situaties uit de technische groothandel; geen klantdata. De aantallen zijn illustratief. Wat STCF bij jou doet, zie je in een proefkoppeling op jouw administratie.

Werkwijze

Hoe werkt Short Term Cash Flow?

  1. 01

    Gekoppeld aan je financiële data

    STCF werkt op je bestaande financiële administratie. Geen dubbele invoer.

  2. 02

    13 weken vooruit

    Een rollende voorspelling van inkomende en uitgaande kasstromen, specifiek voor jouw bedrijf.

  3. 03

    Continu actueel

    De voorspelling wordt doorlopend bijgewerkt, zodat je stuurt op het laatste beeld in plaats van op vorige maand.

Eerlijk

Waar Short Term Cash Flow beter in is, en waar jouw mensen beter in zijn

Een andere soort werker, geen betere mens. We zetten hem in op het eerste, zodat jouw mensen tijd hebben voor het tweede.

Short Term Cash Flow is beter in

  • Werkt elke dag bij, dertien weken vooruit
  • Rekent een scenario door in seconden
  • Maakt aannames expliciet in plaats van ze te verstoppen

Jouw mensen zijn beter in

  • De beslissing: betalen, verschuiven, financieren
  • Het gesprek met de bank en met de klant die te laat betaalt
  • Weten wat er achter de cijfers speelt
Meetlat

Zo meten we Short Term Cash Flow

Afgesproken vóór de proeftijd, elke maand besproken. Geen cijfer, geen dienstverband.

  1. 01

    Afwijking tussen voorspelde en werkelijke kaspositie, per week

  2. 02

    Hoeveel weken vooruit een signaal komt

  3. 03

    Aandeel aannames dat later door echte cijfers is bevestigd

Hoe we hierover denken: hoe wij over werk denken.

Voor wie

Voor wie is Short Term Cash Flow?

Voor DGA's en financieel verantwoordelijken die grip willen op de komende dertien weken in plaats van verklaringen achteraf.

Naast wie werkt Short Term Cash Flow?

Werkt voor je DGA en financieel verantwoordelijke. STCF voorspelt; jij beslist.

Short Term Cash Flow werkt op de afdeling inkoop en finance. Bekijk het hele team

Vragen

Vragen over Short Term Cash Flow

Antwoorden op de vragen die we het vaakst horen. Eerlijk, ook als het antwoord is dat iets niet kan.

Waarom dertien weken?
Een kwartaal vooruit is ver genoeg om bij te sturen op inkoop, betalingen en financiering, en kort genoeg om nauwkeurig te blijven.
Vervangt STCF mijn Excel-prognose?
Ja. STCF koppelt aan de financiële administratie en werkt de voorspelling doorlopend bij, in plaats van een sheet die verouderd is zodra hij af is.
Aan welke administratie koppelt STCF?
Aan je bestaande financiële administratie of ERP, via API of export. Geen dubbele invoer.
Hoe nauwkeurig is de voorspelling?
Dat verschilt per bedrijf en meten we samen: elke week vergelijken we de voorspelling met wat er echt binnenkwam en uitging, en het model leert daarvan.
Voor wie is STCF bedoeld?
Voor DGA's en financieel verantwoordelijken van groothandels die grip willen op de komende dertien weken in plaats van verklaringen achteraf.
Wat kost STCF?
Dat hangt af van je omvang en van wat we inrichten, dus we noemen geen bedrag zonder je situatie te kennen. Uitgangspunt is dat het voor allebei moet kloppen: jij moet eraan verdienen, anders hoeft het van ons niet. We werken met een maandelijks abonnement, inwerken inbegrepen, en kunnen ook een prestatiebonus afspreken zodat onze belangen gelijk lopen. Plan een gratis adviessessie of mail [email protected]; in één gesprek krijg je een eerlijke indicatie.
Vergelijk de opties
Cashflowprognose: de opties

Excel is verouderd op het moment dat de prognose af is. De cashflowmodule van je boekhoudpakket rekent door op openstaande posten, niet op wat er nog komt. Generieke cashflowsoftware voorspelt op een standaardmodel. Short Term Cash Flow geeft een rollende prognose van dertien weken, gekoppeld aan je administratie en toegesneden op jouw bedrijf en markt, doorlopend bijgewerkt.

Kosten
Wat kost Short Term Cash Flow?

Maandabonnement met inwerken inbegrepen. Hoe de prijs is opgebouwd en wat de hoogte bepaalt.

Praat met ons over Short Term Cash Flow
Vrijblijvend gesprek over jouw situatie. Geen glossy pitch, gewoon kijken of het past.

Of neem direct contact op met Paul Barnard: +31 6 24 80 83 72 · [email protected]

Wil je een digitale collega aan het werk zien?

We laten het live zien in een gratis adviessessie, zonder verplichtingen.

Plan een gratis adviessessie